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什么是财富管理

 

   财富管理是指以客户为中心,设计出一套全面的财务规划,通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务,将客户的资产、负债、流动性进行管理,以满足客户不同阶段的财务需求,帮助客户达到降低风险、实现财富增值的目的。


  财富管理的核心是:以客户为中心,合理分配资产和收入,不仅要考虑财富的积累,更要考虑财富的保障。在外延上可以包括对个人的财富管理和对的资产管理。

 

财富管理的主要内容

 

  目前各家商业银行的财富管理业务品种丰富,品牌各具特色,然而服务内容大多类似,主要集中在以下几方面:


  首先,账户管理服务。利用银行便利的短期融资条件和先进的清算系统,为客户提供存取款、投资、贷款、结算、智能转账等服务。这是财富管理服务中最基本、最简单的内容。对于银行的财富管理客户,这些服务基本上免收服务费用。  (更多

 

财富管理

财富管理
财富管理 财富管理(WealthManagement) 什么是财富管理 财富管理是指以客户为中心,设计出一套全面的财务规划,通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务,将客户的资产、负债.. (2011-09-28)
房地产投资
加拿大是世界上七大工业发达国家之一,曾连续四年被联合国评为"世界上最适宜居住的国家"。多伦多被多次评为全球最适宜生活、工作以及投资的城市之一。加拿大的房地产价值在近年增长很快,每年至少以15%或以上.. (2011-12-08)
TFSA免税账户
免税账户简介: --从2009年开始,任何18岁以上的加拿大居民可以每年向TFSA(Tax-freeSavingsAccount)账户里存入5000块钱。 --TFSA里面的任何增长都不用上税。 --TFSA的投入空间永远不会减少,并.. (2011-09-28)
RESP 加拿大注册教育储蓄计划
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RRSP
RRSP是一种具有避税和延税功能的投资计划,全称是”RegisteredRetirementSavingsPlan”,简称RRSP或RSP,是加拿大政府于1957年推出的注册退休储蓄计划。 RRSP供款可以免缴当年的收入税,获得政府退税.. (2011-09-21)
互惠基金
加拿大基金行业非常发达,目前有229个基金管理公司,拥有万余个基金品种。基金的品种多达百余个大类,例如有专门投资于能源股的基金、专门投资于IT股的基金,加拿大本土股票,美国股票,亚洲股票等,方式有保本型,非保.. (2011-09-21)
年金
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保本基金
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